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8 tipos de ações que caracterizam a fraude financeira

08 AGO 2016
08 AGO. 2016 / por adminuplexis

A fraude pode ser caracterizada sob diversos formatos, no artigo de hoje, abordaremos especificamente alguns tipos de ações que resultam na fraude financeira.
A fraude financeira não é uma exclusividade de empresas do setor apenas, ela pode ocorrer nos mais variados segmentos. Basta que uma pessoa esteja má intencionada, para que ocorra alguma situação.


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A fraude em si, é uma ação cujo uma pessoa age de má fé para se obter de benefícios e ganhos pessoais. Quem comente fraude pensa apenas em si mesmo e não se importa em prejudicar terceiros, seja pessoas ou empresas.

O que é fraude financeira?

Podemos caracterizar fraude financeira como uma ação em que o objetivo é se obter propriedades, dinheiro e serviços de forma injusta, onde pessoas e empresas são prejudicadas.
Existe uma grande preocupação em relação a fraude financeira quando falamos de empresas, sem dúvidas, esse tipo de fraude é o maior temor de uma organização.
No final do último ano (2015), a Kaspersky Lab junt com a B2B international realizaram um estudo sobre Risco de segurança corporativa de TI e entrevistaram mais de 5.500 executivos e profissionais de 26 países (Incluindo o Brasil).
O estudo conclui que 50% das empresas brasileiras acreditam que precisam melhorar a proteção de transações financeiras que realizam.
As consequências de prejuízos financeiros e fraudes atingem a reputação das empresas de forma imediata, causando a perda se sua credibilidade no mercado.

A maior fraude financeira 

A maior fraude financeira ocorreu na cidade de Nova York nos Estados Unidos da América. O autor da façanha foi o americano Bernard Laurence Madoff, presidente de uma sociedade de investimentos que fundou em 1960 e levava o seu nome.

No final de 2008, mais precisamente em dezembro, Madoff foi detido pelo FBI e acusado de fraude. Estima-se que a ação fraudulenta tenha alcanado uma marca de 65 milhões ou bilhões de dólares, se tornando uma das maiores fraudes financeiras realizadas por uma só pessoa.

Não há dúvidas de que as ações de Madoff causaram muitos prejuízos as pessoas prejudicadas, sendo elas, bancos, grupos de investimentos e organizações caritativas.

8 Ações que caracterizam a fraude financeira

O fraudador age de forma ordenada, algumas vezes pode selecionar as suas vítimas, outras vezes, pode agir simplesmente pelo seu instinto trapaceiro de querer ganhar vantagens.
A fraude pode acontecer tanto com pessoas como com empresas, por isso selecionamos algumas ações relacionadas a pessoas e, outras relacionadas a empresas.

Ações de fraude financeira relacionada a pessoas:

1# Promessas de alta rentabilidade.

Costumeiramente, esse tipo de situação ocorre com investidores, onde falsos gestores e empresários oferecem aplicações de até 500% de rentabilidade.
Em outros casos, o fraudador compra ações fora da bolsa de investimentos sem saber o seu real e as revendia com altos lucros. Essa atividade é geralmente chamada pelo mercado de “garimpagem”.

2# Ausência de riscos.

Sabemos que investir é uma atividade que gera riscos, ao mesmo tempo em que as ações de uma determinada empresa possam estar lá no alto, no dia seguinte pode estar lá embaixo.
A falta de conhecimento ou a grande promessa de investir sem risco pode levar você a tomar uma decisão equivocada e que te traga prejuízos imediatos e futuros.
Atente-se e não caia nessa.

3# Promessa de dinheiro fácil.

Com toda certeza, eu arrisco sem medo que qualquer pessoa no mundo gostaria de ganhar dinheiro fácil, na teoria isso é muito lindo, mas não caia nessa.
Promessas de dinheiro fácil é uma roubada, desconfie sempre de propostas assim.

4# Pirâmides

 Dizem que a única forma de se ter um bom retorno com pirâmides, é se você for o dono delas.
Mas afinal, o que é essa tal de pirâmide?
Pode ter certeza que não são aquelas do Egito. As pirâmides é um esquema que faz parte daquilo que chamamos marketing multinivel, quando o produto que é comercializado ou não existe ou não é a principal fonte de recursos que uma empresa obtêm.
O marketing multinível é uma forma de se estabelecer relações de consumo com pessoas fora da estrutura.

Ações de fraude financeira relacionada a empresas

5# Registro de transações sem comprovação.

Ato que comumente acontece com empresas e pessoas que fazem grandes transações, mas, não comprovam de onde vem o dinheiro.

6# Adoção de práticas contábeis irregulares.

“Omite uma coisinha aqui, outra ali e o balanço anual da empresa fica dentro das conformidades”.
Bom, a adoção de práticas contábeis irregulares é bem frequente e podemos ver como alguns balanços e razonetes aparecem com informações quebradas.
Essas situações ocorrem pelo fato de empresas não transmitirem todas as suas informações aos seus escritórios de contabilidade, ocorrendo assim, uma omissão de informações.

7# Apropriação indébita de ativos.

Conhecida como uma das fraudes mais comuns em empresas, a apropriação indébita de ativos ocorre quando executivos se tomam posse de recursos da empresa sem o seu consentimento.
Parece um pouco com o “furto”, mas não pode ser considerada assim pois o recurso chega na mão do agente de forma legitima.

8# Alteração e falsificação de registros e documentos, modificando resultados e registros ativos e passivos.

Com certeza, essa é uma das formas mais tradicionais de fraude e nem sempre está ligada somente a empresas, pessoas mal-intencionadas adoram cometer esse tipo de fraude.
É necessário sem atentar-se na leitura de documentos, para que não passe nada batido, só passar o olho e assinar, não convém nesses casos.
Alguns executivos as vezes são tentado a adulterar resultados. Com metas estipuladas fora do normal, os executivos acabam modificando resultados como vedas e renovação de contratos, para atingirem o objetivo e ganharem suas comissões.

Todo cuidado é pouco.

Conclusão

Acreditamos que a melhor forma de se prevenir contra a fraude é se antecipar aos agentes que cometem o delito.
Os setores de compliance e prevenção de riscos tem obtido um crescimento dentro das organizações justamente para estruturar processos que sejam capazes de evitar a fraude.
Caso tenha ficado com alguma dúvida ou queira saber um pouco mais a respeito sobre o que a upLexis Tecnologia faz para ajudar as empresas na prevenção a fraude, entre em contato com nosso time especializado no assunto.


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